女子替“卡奴”養(yǎng)卡 三年利用POS機(jī)非法套現(xiàn)2億

2010-05-25 23:11?出處 未知

　　中新網(wǎng)杭州5月25日電 (記者 趙曄嬌 實(shí)習(xí)生 余哲 通訊員 胡冰 朱敏娜)為了發(fā)財(cái)致富，浙江杭州的王某居然干起了替卡奴養(yǎng)卡，并且用銷售終端機(jī)(POS機(jī))非法套現(xiàn)的勾當(dāng)。三年時(shí)間里，她利用10余部POS機(jī)，非法套現(xiàn)2億多元。今天，王某因涉嫌非法經(jīng)營罪被杭州余杭警方依法刑事拘留。

　　據(jù)了解，35歲的王某只有初中文化。此前做過很多工作，但一直沒找到一份好差事。2009年8月份，在朋友的“點(diǎn)撥”下，王某從他人處獲得了一臺(tái)POS機(jī)，開始從事POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的犯罪活動(dòng)。

　　今年4月，杭州市公安局余杭區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)接到群眾舉報(bào)，背著包頻繁往來于各家銀行取款、存款的王某進(jìn)入了警方的視野。“王某沒有固定的職業(yè)，但近年來卻頻繁存、取款，數(shù)額之大讓人驚訝。”辦案民警說。

　　經(jīng)過近一個(gè)月的縝密布控，5月5日，杭州市公安局余杭區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)在某裝飾公司成功將犯罪嫌疑人王某抓獲，并查獲多部銀行POS機(jī)及大量銀行信用卡。在繳獲的賬本上，民警發(fā)現(xiàn)了許多由王某精心粘貼的商戶結(jié)算憑條和簽購單，初略一算，套現(xiàn)金額高達(dá)2億多元，涉及商戶27家。

　　據(jù)王某交代，她一般先跟“客戶”說好刷卡套現(xiàn)的金額，然后找個(gè)有電話的地方，將POS機(jī)插上刷卡。第二天，再根據(jù)刷卡清單，提取相應(yīng)現(xiàn)金，扣除手續(xù)費(fèi)后將錢交給“客戶”。

　　“銀行信用卡的提現(xiàn)一般只能提取信用額度的50%，并且還有手續(xù)費(fèi)和每天萬分之五的利息，而利用POS機(jī)虛擬消費(fèi)套取現(xiàn)金，可以享受最長56天的免息期并且全額提現(xiàn)，而且手續(xù)費(fèi)也不高。因此，套現(xiàn)就成了"卡奴"的救命稻草。”杭州市公安局余杭區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)民警葉永進(jìn)表示。

　　葉永進(jìn)同時(shí)說，王某正是利用了“卡奴”既想套現(xiàn)，又不想留下不良記錄的心理特點(diǎn)，專門接了代人養(yǎng)卡的差事。“客戶只需把信用卡及密碼交給王某"代養(yǎng)"，王某就會(huì)幫無法及時(shí)還款的卡奴墊付欠款，然后再用他們的卡套取現(xiàn)金還給自己，從中賺取手續(xù)費(fèi)。”

　　近年來，中國各地普遍存在使用POS機(jī)非法套現(xiàn)的現(xiàn)象。這些非法套現(xiàn)者大多打著“理財(cái)公司”、“金融服務(wù)公司”、“電子商行”等招牌做套現(xiàn)生意。表面上，持卡人通過套現(xiàn)獲得了現(xiàn)金，減少了利息支出，但實(shí)質(zhì)上，持卡人終究還是要還款的。如果不能按時(shí)還款，就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息，而且可能造成不良的信用記錄，甚至還要承擔(dān)個(gè)人信用缺失的法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　根據(jù)相關(guān)規(guī)定，使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上的構(gòu)成非法經(jīng)營罪，數(shù)額在500萬元以上則為“情節(jié)特別嚴(yán)重”，處五年以上有期徒刑。

作者：溫州視線